Questions fréquentes sur notre Cabinet de Gestionnaire de Patrimoine

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l’accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine qui est un métier avant tout à votre service.

Si la plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…). Cela permet de définir une capacité, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.

1.Découverte de vos objectifs et pédagogie patrimoniale :

Je viens à votre rencontre ! La première partie consistera à me présenter et à aborder des notions patrimoniales importantes. Ensuite, je récupérerai l’ensemble de vos informations constituant votre patrimoine. Pour finir, nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs et leurs donnerons un délai de réalisation.

Votre intérêt : prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.

Mon besoin : Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.

2.Présentation de votre étude patrimoniale :

C’est le moment d’analyser votre situation actuelle et d’en tirer certaines conclusions (les bons et les mauvais points). Ensuite, en cohérence avec vos objectifs, je vous remettrai mes préconisations afin de vous donner la marche à suivre pour les atteindre, y tendre ou les dépasser. Se sera également un nouveau temps pédagogique au cours duquel nous pourrons définir la structure patrimoniale la plus adaptée à votre situation et à la réalisation de vos objectifs. 

3.La compréhension des produits et solutions préconisés

Nous prendrons le temps de comprendre la fonction de chaque produit et solution sur l’ensemble de leurs durées de vie : ouverture, gestion, fermeture et fiscalité.

4.Sélection des solutions adaptées :

Une fois les préconisations validées par vos soins, je me mettrai en recherche des meilleures partenaires pour vous permettre de les mettre en application.

5.Suivi et accompagnement :

Une fois la mise en place effective des produits et solutions préconisés, j’assurerai le suivi de vos investissements ainsi que leurs gestions : accompagnement à la déclaration fiscal, information sur le cour de vie de vos produits ou encore réalisation d’arbitrage sur vos produits d’épargne.

Nous effectuerons également la réactualisation de votre situation patrimoniale chaque année pour confirmer les axes de progression mis en place ou des les modifier en fonction des changements de votre situation : pacs, mariage, arrivé d’un enfant, passage à la retraite, changement de résidence…

Mes honoraires vous seront offerts ! Ma culture d’entreprise se veut de vouloir apporter un conseil patrimonial à tous et sans condition de revenu. Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous aurais proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. Que vous passiez par moi, où que vous alliez voir directement le partenaire, vous aurez les mêmes conditions d’entrée et des fois des conditions plus favorables. Mon conseil et mon accompagnement sont donc offerts par mes soins.

Si vous êtes satisfait de mes conseils et de mon accompagnement alors je me permettrais de vous demander de me recommander auprès de votre entourage. Ce sera la « facture » que je vous envoie suite à votre satisfaction.

Après un échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à votre domicile ou en visioconférence. 

Cliquez sur le bouton « Nous contacter » pour m’écrire ou « Appeler Maintenant » pour me joindre par téléphone.

Au plaisir d’échanger avec vous.